هشدار سرمایه گذار: متخصص مالی خود را بررسی کنید

SEC بر شرکت کنندگان کلیدی در صنعت اوراق بهادار ، از جمله دلالان دلال و مشاوران سرمایه گذاری نظارت دارد. SEC و سایر تنظیم کننده ها ممکن است اقدامات اجرایی را در برابر متخصصان مالی به دلیل سوء رفتار در رابطه با فعالیت های مربوط به اوراق بهادار خود انجام دهند. برخی از متخصصان مالی همچنین ممکن است سابقه شکایات مشتری یا سایر نشانه های رفتار بد احتمالی داشته باشند.

سرمایه گذاران باید نسبت به متخصصان مالی با سابقه سوء رفتار محتاط باشند. پرچم های قرمز ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• اقدامات انضباطی توسط یک تنظیم کننده دولتی ، مانند SEC یا تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی یا یک سازمان خود نظارتی مانند FINRA.
• سابقه شکایات مشتری ؛
• دادخواستها یا ادعاهای داوری مطرح شده توسط مشتریان ؛
• اشتغال با یک یا چند شرکت که از صنعت اوراق بهادار اخراج شده اند.

پیشینه حرفه ای مالی را بررسی کنید

حتی اگر یک دوست نزدیک یا یکی از اعضای خانواده یک متخصص مالی را توصیه کند ، هنوز باید آن شخص را برای علائم مشکلات احتمالی بررسی کنید. قبل از مشتری شدن ، وقت خود را برای بررسی وضعیت ثبت نام و پیشینه هر شرکت یا حرفه ای مالی مورد نظر خود صرف کنید.

هرکسی که برای فروش اوراق بهادار یا ارائه مشاوره سرمایه گذاری به طور کلی باید شکایات خاص مشتری ، دادخواست و داوری ، اقدامات نظارتی ، خاتمه اشتغال ، پرونده های ورشکستگی و برخی دیگر از مراحل قانونی جنایی یا مدنی را فاش کند. همچنین باید بتوانید دریابید که آیا فرد در حال حاضر ثبت شده یا دارای مجوز است ، یا به حالت تعلیق درآمده است ، و همچنین صلاحیت های فرد و سابقه اشتغال را. این سوابق از طریق تنظیم کننده های اوراق بهادار SEC ، FINRA و/یا ایالتی در دسترس است.

برنامه BrokerCheck Finra

برای یک کارگزار شخصی یا یک کارگزاری ، اطلاعات پیش زمینه از طریق گزارش BrokerCheck FINRA در دسترس است. گزارش های BrokerCheck رایگان است و متخصصان سرمایه گذاری یا شرکت ها از هرگونه جستجوی انجام شده آگاه نیستند.

یک گزارش BrokerCheck FINRA برای یک فرد شامل لیستی از ثبت نام های کارگزار یا مجوزها ، امتحانات صنعت است که کارگزار آن را تصویب کرده است و اطلاعات مربوط به اشتغال قبلی کارگزار ، اختلافات مشتری و رویدادهای نظارتی یا انضباطی است. یک گزارش BrokerCheck FINRA برای یک شرکت ، از جمله موارد دیگر ، تاریخچه شرکت (از جمله هرگونه ادغام ، خرید یا تغییر نام) ، لیستی از مجوزها و ثبت نام های فعال شرکت ، جوایز داوری علیه شرکت و رویدادهای نظارتی یا انضباطی را شامل می شود.

همانطور که در بالا ذکر شد ، یک پرچم قرمز بالقوه برای سوء رفتار حرفه ای مالی اشتغال قبلی در یک یا چند بنگاه است که از صنعت اوراق بهادار اخراج شده اند. برای تعیین اینکه آیا این پرچم قرمز برای یک کارگزار شخصی اعمال می شود ، گزارش BrokerCheck را برای کارگزار فردی مرور کنید و بنگاه های ذکر شده در بخش "تاریخ ثبت نام" را مرور کنید. سپس ، یک گزارش جداگانه BrokerCheck را برای هر یک از شرکتهای ذکر شده اجرا کنید.

یک گزارش BrokerCheck ممکن است از FINRA به هر یک از روشهای زیر تهیه شود:

• بازدید از BrokerCheck در www. finra. org/brokercheck ؛
• تماس با خط تلفن رایگان Finra BrokerCheck با شماره (800) 289-9999 ؛
• ارسال درخواست به FINRA از طریق Mail یا Fax ایالات متحده. آدرس پستی BrokerCheck و شماره نمابر عبارتند از:

   

وب سایت افشای عمومی مشاور سرمایه گذاری (IAPD)

برخی از بنگاهها یا متخصصان مالی ، مانند مدیران پول ، مشاوران سرمایه گذاری و برنامه ریزان مالی ممکن است برای ثبت نام در SEC یا تنظیم کننده اوراق بهادار ایالت شما به عنوان مشاور سرمایه گذاری لازم باشند.

• برای مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده توسط SEC یا نمایندگان آنها ، اطلاعات پیش زمینه مانند شرح شیوه های تجاری مشاور ، هزینه ها ، تضاد منافع و تاریخچه انضباطی ، به طور کلی در وب سایت IAPD SEC موجود است: www. adviserinfo. sec. gov.
• برای مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده در دولت یا نمایندگان آنها ، اطلاعات پیش زمینه مانند توصیف شیوه های تجاری مشاور ، هزینه ها ، تضاد منافع و تاریخچه انضباطی ، به طور کلی از تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی شما در دسترس است. ممکن است اطلاعاتی در مورد نحوه تماس با تنظیم کننده اوراق بهادار دولت خود در بخش "تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی" از این هشدار سرمایه گذار پیدا کنید.

تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی

تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی همچنین اطلاعات پیش زمینه ای در مورد کارگزاران و مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده در دولت دارند. نکته قابل توجه ، تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی ممکن است در موارد خاص علاوه بر آنچه در گزارش BrokerCheck FINRA یا در وب سایت IAPD SEC یافت می شود ، اطلاعاتی را ارائه دهند.

• برای به دست آوردن اطلاعات تماس برای تنظیم کننده اوراق بهادار ایالتی خود ، می توانید با شماره (202) 737-0900 با انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) تماس بگیرید یا به وب سایت NASAA در http://www. nasaa. org/about-us/ مراجعه کنید. تماس با ما/تماس با خود-تنظیم کننده/.

عناوین حرفه ای

برخی از متخصصان مالی همچنین ممکن است عناوین حرفه ای مانند برنامه ریز مالی معتبر (CFP®) یا تحلیلگر مالی منشور (CFA®) داشته باشند. الزامات برای به دست آوردن و استفاده از عناوین حرفه ای بسیار متفاوت است. برای استفاده از عناوین خاص ، یک متخصص مالی ممکن است نیاز به گذراندن امتحانات ، رعایت استانداردهای اخلاقی ، تجربه کار مربوطه و انجام آموزش مداوم داشته باشد. با این حال ، عناوین دیگر ممکن است با کمترین زمان ، تلاش و تجربه بدست آید. به خاطر داشته باشید که یک عنوان حرفه ای همانند مجوز یا ثبت نام اعطا شده توسط مقامات نظارتی فدرال یا ایالتی نیست.

SEC هیچ عناوین حرفه ای مالی را تأیید نمی کند ، و شما به شدت تشویق می شوید که هنگام تعیین اینکه آیا او می تواند نوع خدمات مالی یا محصولات مورد نیاز خود را ارائه دهد ، فراتر از عنوان یک حرفه ای مالی جستجو کنید.