چند سهام باید در نمونه کارها خود داشته باشید؟

از این رو ، شما باید بدانید که چگونه می توانید به یک تجارت بین این دو برسید. و می توان آن را در یک کلمه خلاصه کرد: "تنوع". این هنر گسترش سرمایه گذاری های شما در دسته های مختلف دارایی است که به شما کمک می کند تا بازده مورد نظر را بدون قرار دادن نمونه کارها در معرض خطر بالا قرار دهید. تنوع به ایجاد یک نمونه کارها ایده آل کمک می کند.

آیا می خواهید هنر تنوع را یاد بگیرید؟بیا شروع کنیم.

چقدر تنوع کافی است؟

شما باید شنیده اید که "تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید."این هیچ علم موشکی نیست که تنوع به شما کمک کند تا میزان قرار گرفتن در معرض یک بخش/سهام واحد را کاهش دهید. اما همچنین باید به یاد داشته باشید که "بیش از حد هر چیزی باعث آسیب بیشتر از خوب می شود." بیایید هر دو طرف استدلال را درک کنیم.

تنوع بیش از حد

متنوع سازی نمونه کارها در واقع به شما در کاهش خطر کمک می کند. همچنین می تواند ضررها را جبران کند. ضرر و زیان ناشی از یک سهام را می توان با سود سایر سهام کاهش داد. اما تنوع بیش از حد ممکن است به جای افزایش آنها ، بازده شما را کاهش دهد. از این گذشته ، کیفیت بیش از کمیت است.

بیایید آن را با یک مثال درک کنیم. فرض کنید شما 100K روپیه را در بازار سهام سرمایه گذاری کرده اید. و شما 2K Rs را در 50 سهام سرمایه گذاری کرده اید. اگر یکی از سهام شما خود را دو برابر کند ، به پشت خود ضربه می زنید ، و ادعا می کنید که چگونه یک Multi-Bagger را انتخاب کرده اید! اما هنگامی که می فهمید که افزایش کلی نمونه کارها فقط 2 ٪ بود ، به واقعیت باز خواهید گشت!

تنوع کمتر

اگرچه تسهیل بیش از حد مضر است ، اما غلظت بیش از حد نمونه کارها نیز خوب نیست. غلظت سرمایه گذاری ها باعث افزایش خطر و نوسانات سبد سهام شما می شود. اگر یکی از سهام مطابق انتظارات شما عمل نکند ، امکان دریافت بازده بالا از بین می رود. اگر به اندازه کافی متنوع نباشید ، سرمایه سرمایه گذاری شده نیز ممکن است کاهش یابد.

چگونه می توان یک سبد سهام ایده آل را ساخت؟

در حال حاضر ، شما باید اهمیت تنوع کافی را درک کرده اید. و اگر تعجب می کنید چگونه می توانید نمونه کارها خود را متنوع کنید؟خوب ، در اینجا چگونه -

سرمایه گذاری در 15-20 سهام

اگر 4-5 سهام در نمونه کارها خود دارید ، خطر بسیار زیادی از فرسایش سرمایه وجود دارد. این به دلیل انتخاب نامناسب سهام است. در عین حال ، سرمایه گذاری در 40-50 سهام گزینه ای مناسب برای دریافت بازده بالا نیست. بنابراین ، 15-20 سهام ترکیب متنوع سازی ایده آل هستند.

بیش از 8 ٪ در یک سهام سرمایه گذاری نکنید

اگر 30-40 ٪ در سهام خاص سرمایه گذاری کرده اید ، نمی توانید آن را متنوع کنید. بنابراین ، توصیه می شود بیش از 8 ٪ از کل نمونه کارها را در یک شرکت سرمایه گذاری نکنید. و به عنوان یک روش استاندارد ، قرار گرفتن در معرض 4-8 ٪ در برابر یک سهام واحد مناسب است.

حال ، اگر بودجه متقابل را نیز در اختیار دارید و یک شرکت خاص بخشی از نمونه کارها آن صندوق را تشکیل می دهد ، باید آن را نیز در نظر بگیرید. به این نوع همپوشانی توجه داشته باشید. فقط در این صورت ، شما می توانید به خوبی متنوع شوید.

بیش از 25 ٪ در یک بخش سرمایه گذاری نکنید

تنوع نباید به یک صنعت خاص محدود شود. اگر بیش از حد روی یک بخش متمرکز شده اید (مانند همه گیر که بخش مهمان نوازی را نابود کرده است) یک رویداد نامطلوب ممکن است همه بازده ها را از بین ببرد. بنابراین ، شما باید تعداد ایده آل 5-6 بخش در نمونه کارها خود را با بیش از 25 ٪ سرمایه گذاری در یک بخش خاص اضافه کنید.

اما مهمترین نکته از همه - همبستگی است. همانطور که در مقاله قبلی در مورد تنوع نوشته بودیم -

وی گفت: "صحبت از بورس سهام ، اگر شما سهام یک شرکت در بخش خودرو را دارید ، مثلاً ماروتی سوزوکی ، ممکن است به اضافه کردن دیگری از یک جانبی خودرو مانند مادران سامی کمک نکند. بهتر است هم در کلاسهای دارایی و هم در داخل دارایی متنوع شوید. "زیرا "[..] این یک محافظت بهتر در برابر نوسانات بازار است."

داستان کوتاه بلند ، نمونه کارها از 15-20 سهام با همبستگی کمتر ، با حداکثر 8 ٪ سرمایه گذاری در هر یک و بیش از 25 ٪ تخصیص به یک بخش واحد ، یک ترکیب متنوع سازی نمونه کارها ایده آل است.

سرمایه گذاری در سایر ابزارها

یک سبد سرمایه گذاری ایده آل کاملاً از حقوق صاحبان سهام ساخته نشده است. این تعادل بین ریسک و بازده با تخصیص مناسب در کلاسهای دارایی مختلف حفظ می کند. به همین دلیل است که ما بهترین ابزارهای غیر عدالت را برای ایجاد یک سبد ایده آل به شما ارائه می دهیم.

طلا

در دنیای بازارهای سهام و رمزنگاری ، طلا یک گوهر کم ارزش است. طلا و بورس سهام به طور معکوس مرتبط هستند. بنابراین ، در صورت سقوط بازار سهام ، باید پشتیبان تهیه کنید. جای تعجب نیست که طلا به عنوان "پناهگاه امن" محسوب می شود. بنابراین ، شما باید 10-20 ٪ از نمونه کارها خود را در طلا سرمایه گذاری کنید. اما بسیاری از افراد به دلیل امنیت و هزینه های آن از خرید طلای فیزیکی دریغ می کنند. نگران نباشید

اوراق قرضه طلای حاکمیت (SGBS) مؤثرترین روش برای سرمایه گذاری در طلا است. این بیشتر مشکلات مذکور را حل می کند. علاوه بر این ، شما می توانید علاوه بر قدردانی سرمایه ، بازده اسمی کسب کنید.

اوراق قرضه

این و صندوق های متقابل بدهی بهترین ابزار هستند اگر می خواهید بازده بیشتری از FD در معرض خطر کمتری داشته باشید. اوراق قرضه گروه AAA بی خطر تلقی می شود. و خطر ورشکستگی در کنار صفر است. اما آنها بازده کمتری را به شما واگذار می کنند. از این گذشته ، ریسک و بازده مستقیماً مرتبط هستند. اما پس از بازده اضافی با سرمایه گذاری در اوراق قرضه خطرناک اجرا نکنید. ممکن است در نهایت سرمایه خود را نیز از دست بدهید. اگر می خواهید ، بهتر است در حقوق صاحبان سهام سرمایه گذاری کنید.

علاوه بر این ، مطابق با هدف سرمایه گذاری و مشخصات ریسک خود ، شما همچنین می توانید در بین سهام بین المللی و چندین ابزار دیگر متنوع شوید.

خط پایین

اگر کل وبلاگ را با دقت خوانده اید ، متوجه شده اید که ایجاد یک سبد سرمایه گذاری خوب چقدر دشوار است. اگر این کار آسان باشد ، همه در بازار سهام سرمایه گذاری می کردند. اما این طور نیست.

ما را اشتباه نگیریدما قصد نداریم شما را از سرمایه گذاری در بورس سهام منصرف کنیم. طبیعی است که اشتباه کنید تا زمانی که دوباره این کار را نکنید. همانطور که به درستی گفته شد ، "بزرگترین اشتباه ترس از ساختن یکی است."

در پایان ، به یاد داشته باشید که اینها فقط توصیه های استاندارد هستند و ممکن است دقیقاً برای همه یکسان نباشند. افراد مختلف دارای اهداف مختلف سرمایه گذاری در ریسک و اشتهای ریسک هستند. بر این اساس ، شما باید پس از مراقبت از قسمت تحقیق ، از ترکیب متنوع سازی نمونه کارها خود مطلع شوید و سرمایه گذاری کنید.

و همانطور که همیشه می گوییم -

در آنچه می دانید سرمایه گذاری کنید.

به هر حال ، چند سهام دارید یا ترجیح می دهید در نمونه کارها خود داشته باشید؟و چرا؟در نظرات به ما بگویید