سهام سرمایه گذاری بلند مدت

ژوئن لئونگ دارای مدرک لیسانس بیوشیمی است و به مباحث STEM دانش آموزان دبیرستانی آموزش داده است.

امی دارای مدرک کارشناسی ارشد در آموزش متوسطه است و بیش از 9 سال است که در حال تدریس ریاضی است. امی در تمام سطوح از افراد دارای نیازهای ویژه به کسانی که با استعداد دارند با دانش آموزان همکاری کرده است.

ثروتمندترین افراد همه در سهام سرمایه گذاری بلند مدت شرکت می کنند. بیاموزید که چگونه اصول سهام بورس را مطالعه کنید و چگونه سهام را برای سرمایه گذاری بلند مدت انتخاب کنید. به روز شده: 04/09/2022

فهرست مطالب

اهمیت سهام سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری برای سود هدف بسیاری از افراد است. دو روش اصلی شرکت در بورس سهام وجود دارد و با طول دوره سرمایه گذاری ، که معاملات روز (هلدینگ کوتاه مدت) و سرمایه گذاری بلند مدت است ، از هم جدا می شوند. همانطور که از نام آن پیداست ، معاملات روز عمل خرید و فروش سهام ، معمولاً در یک روز معاملاتی واحد ، برای سرمایه گذاری در حرکات قیمت کوچک است که ممکن است در سهام بسیار نقدینگی رخ دهد. تجارت روزانه نیاز به یک مطالعه عمیق از بازار سهام و زمان کافی برای مشاهده بازار و عمل در یک بازه زمانی کوتاه ، هم در پایان خرید و هم در پایان فروش دارد. به منظور به حداکثر رساندن سود ، معامله گران روز نیز ممکن است از خریدهای خود استفاده کنند که این امر خطر بیشتری را متحمل می شود. در حالی که معاملات روز می تواند پرسود باشد ، ممکن است به زمان ، تلاش و ریسک برخی از سرمایه گذاران آماده تعهد یا ترجیح دهند.

سرمایه گذاری طولانی مدت به عمل خرید و فروش در مدت زمان طولانی اشاره دارد ، که بیشتر به یک بازه زمانی از نظر سالها یا حتی ده ها سال اشاره دارد که این یک دوره قابل توجه طولانی تر از معاملات روز است. هر دو تلاش نیاز به دانش در مورد چگونگی مطالعه بازار سهام دارند. سرمایه گذاری بلند مدت مبنای خود را در جستجوی سهام سرمایه گذاری بلند مدت دارد که بازده آینده قابل پیش بینی را فراهم می کند. بنابراین ، هنگامی که فرد در مورد سهام تصمیم گرفت تا سهام را خریداری کند ، زمان کمتری است. از نظر ریسک ، در حالی که بورس سهام همیشه ریسک را شامل می شود ، سرمایه گذاران بلند مدت در مقایسه با معامله گران روز درگیر اعمال اعمال نمی شوند. در حالی که سرمایه گذاران بلند مدت سرعت زیادی از سود کسب نمی کنند ، خطرات آنها نیز از معامله گران روز پایین تر است. استراتژی های مختلفی تحت سرمایه گذاری بلند مدت در بورس سهام وجود دارد که شامل سرمایه گذاری سود سهام ، سرمایه گذاری ارزش و موارد دیگر است که در زیر شرح داده شده است.

خرید و نگه داشتن

وقتی صحبت از سرمایه گذاری سهام می شود ، برخی از افراد فقط در یک روز خرید و فروش را انتخاب می کنند در حالی که برخی دیگر سهام را برای طولانی مدت خریداری می کنند. به این سرمایه گذاری در بازار سهام بلند مدت گفته می شود. در این درس ، ما به برخی از تکنیک هایی که مردم برای سرمایه گذاری در بازار سهام بلند مدت خود برای موفقیت در موفقیت استفاده می کنند ، نگاهی خواهیم انداخت. توجه داشته باشید که حتی اگر این تکنیک ها ممکن است موفقیت شما را به شدت افزایش دهد ، ماهیت بازار سهام به این معنی است که شما هنوز هم می توانید تمام پول خود را بدون توجه به تکنیک استفاده کنید.

اولین تکنیکی که به آن نگاه خواهیم کرد ، تکنیک خرید و نگه داشتن است. این تکنیک باعث شده است که سهام خود را بخرید و سپس برای مدت زمان طولانی روی آن نگه دارید. وقتی سهام خود را خریداری می کنید ، آنها را با هدف تماشای شرکت طی سالها خریداری می کنید. حتی وقتی بازار بدتر می شود ، سهام خود را نگه می دارید و صبر می کنید تا دوباره بازار برگردد. این روش کار می کند زیرا تاریخ نشان داده است که در حالی که بورس اوراق بهادار فراز و نشیب های خود را دارد ، به طور کلی ، طی سالها روند صعودی دارد. بنابراین ، با تکنیک خرید و نگه داشتن ، شما به این روند صعودی تاریخی تکیه می کنید.

استراتژی های سرمایه گذاری سهام بلند مدت

استراتژی های مختلفی وجود دارد که شامل نحوه انتخاب سهام برای سرمایه گذاری بلند مدت و تعیین نحوه و زمان خرید است. به عنوان مثال ، خرید و نگه داشتن ، تنوع ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام و میانگین هزینه دلار (DCA).

خرید و سرمایه گذاری را بخرید و برای پیاده روی همراه باشید

همانطور که از نام آن پیداست ، استراتژی خرید و نگهدارنده شامل خرید سهام و نگه داشتن آن برای طولانی مدت است و این یک رویکرد بسیار محبوب در سرمایه گذاری در بازار سهام بلند مدت است. در مقایسه با معاملات روز ، خرید و نگه داشتن بر خرید در پایین ترین نقطه ممکن تأکید نمی کند. Buy and Hold به توانایی سرمایه گذار برای سوار شدن در اوج های لحظه ای و پایین بازار سهام متکی است و به دنبال دستیابی به روند به طور کلی رو به رشد بازار سهام است که در دهه های گذشته مشاهده می شود. به جای بانکداری در زمینه نشاط کوتاه مدت قیمت در معاملات روزانه ، بر ارزش اساسی و دارایی نهاد تمرکز کنید و تمرکز کنید و به دنبال این است که با گذشت سالها از رشد شرکت سود ببرد. به طور کلی ، خرید و نگه داشتن خطر را کاهش می دهد اما به صبر و توانایی نگه داشتن سهام در زمان کم در بازار نیاز دارد.

در ایالات متحده ، اکثریت جمعیت شاغل 401K سرمایه گذاری دارند که می تواند به عنوان نوعی سرمایه گذاری در بازار سهام بلند مدت با هدف ایجاد ثروت برای بازنشستگی سرمایه گذاری شود. در 401K ، سرمایه گذار به طور مداوم سهام را خریداری می کند و سهام را تا رسیدن به سن عقب نشینی نگه می دارد. در زمان نوشتن ، پس از 59. 5 سالگی ، سرمایه گذاری 401k بدون مجازات انجام می شود.

برای شروع استفاده از استراتژی خرید و نگه داشتن ، یک فرد می تواند با مطالعه بازار شروع کند تا به دنبال سهام باشد که پیش بینی آینده مثبت داشته باشد. سپس ، آنها می توانند مبلغی را برای خرید سهام اختصاص دهند و منتظر بمانند تا سهام قبل از فروش با انتظار اینكه بیش از پنج سال روی سهام نگه داشته شود ، به قیمت دلخواه افزایش یابد. این فرآیند ممکن است نیاز به تنظیم یک حساب کارگزاری داشته باشد ، که بسته به محل سرمایه گذار ، مراحل مختلفی دارد. صندوق های مختلف شاخص و شرکت های بزرگ گزینه های محبوب هستند اما هنوز هم به سرمایه گذار نیاز دارد تا تحقیقات خود را انجام دهد و تحمل ریسک خود را در بازار بدانند.

نمونه کارها متنوع

تنوع یکی از استراتژی های سرمایه گذاری در طولانی مدت بازار سهام است. این عمل خرید سهام سرمایه گذاری بلند مدت شرکتهای مختلف و اغلب شرکتها در صنایع مختلف است. نوسانات در بازار وجود دارد و تنوع این هدف را دارد که در حالی که برخی از بخش های بازار ممکن است تحت فشار قرار بگیرند ، برخی از بخش های دیگر عملکرد خوبی دارند. بنابراین با تنوع ، خطر کاهش می یابد. این روش کار می کند زیرا شانس همه صنایع که در همان زمان عملکرد بدی دارند ، کم است. اما اگر کسی فقط در یک بخش از بازار سرمایه گذاری شود ، یک سال بد یا دوره زمانی در چنین صنعتی ممکن است باعث ضرر در نمونه کارها شود.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام برای حداکثر بودجه

راه دیگر برای انتخاب سهام برای سرمایه گذاری بلند مدت ، پایه گذاری تصمیم در مورد پتانسیل سرمایه گذاری مجدد سود سهام است. سود سهام معمولاً پول نقد یا سهام است که یک شرکت به سهامداران شرکت خود می دهد. این روش شامل انتخاب سهام است که به طور مرتب سود سهام می دهد و سرمایه گذاری مجدد سود سهام را به سهام بیشتری سرمایه گذاری می کند. هنگام انتخاب سهام سود سهام به عنوان سهام سرمایه گذاری بلند مدت ، در طی سالهای سرمایه گذاری مجدد ، سبد شخصی بدون توجه به شروع عملکرد سود سهام ، رشد می کند. این روش همچنین از رشد مرکب به مرور زمان بهره مند می شود. بسته به وضعیت مالی یک فرد ، برخی می توانند پس از یک دوره سرمایه گذاری طولانی ، سرمایه گذاری مجدد را متوقف کنند و در هنگام انتخاب به دلیل رشد گسترده ای که از سرمایه گذاری مجدد سود سهام جمع کرده اند ، از سود سهام خودداری کنند.

اندازه گیری سرمایه گذاری با میانگین هزینه دلار

میانگین هزینه دلار مخصوص سرمایه گذاری در بازار سهام بلند مدت است. این تکنیکی است که در آن افراد در فواصل منظم ، مبلغ مشخصی از سرمایه را به بازار سهام سرمایه گذاری می کنند. به عنوان مثال ، 100 دلار صرف نظر از قیمت سهام در هنگام خرید ، در شرکت A سرمایه گذاری می شود. از آنجا که بازار سهام در ماه های مختلف نوسان دارد ، می توان مقادیر مختلفی از سهام را خریداری کرد. به عنوان مثال ، در ماه 1 ، 100 دلار ممکن است به خرید یک سهم از شرکت در یک مدتی در ماه 2 ، 100 دلار بتواند دو سهم خریداری کند. بنابراین ، هنگامی که سهام یک شرکت عملکرد خوبی داشته باشد ، سرمایه گذار قادر به خرید کمتری خواهد بود ، در حالی که وقتی قیمت سهام پایین باشد ، آنها قادر به خرید بیشتر در یک زمان خاص هستند.

در طی یک دوره طولانی ، پیش بینی می شود بازار سهام به سمت بالا روند. بنابراین سرمایه گذار قادر خواهد بود از سهام خود که طی سالها خریداری کرده اند بهره مند شود. فواید این روش این است که سطح نگهداری کم وجود دارد زیرا میزان پول اختصاص یافته برای خرید بدون تغییر باقی می ماند. نیازی به نظارت از نزدیک بازار نیست تا به دنبال کمترین نقطه برای خرید باشید که با کاهش شانس در هنگام سرمایه گذاری اکثریت سرمایه در هنگام افزایش قیمت سهام ، خطر سرمایه گذاری را کاهش می دهد و این باعث کاهش سود بالقوه می شود.

خلاصه درس

سرمایه گذاری در بازار سهام بلند مدت زمانی است که سرمایه گذاران سهام را خریداری می کنند و با انتظار نگه داشتن سهام برای مدت طولانی به دنبال سودآوری هستند ، که بیشتر از آن از نظر سالها یا حتی ده ها سال به یک بازه زمانی اشاره دارد ، که این یک دوره قابل توجه طولانی تر استاز معاملات روزاستراتژی های مختلفی برای سرمایه گذاری بلند مدت وجود دارد. تکنیک خرید و نگهدارنده به خرید سهام و نگه داشتن آن برای مدت طولانی به امید سوار شدن از طریق پایین آمدن در بازار و سودآوری از روند عمومی صعودی بازار در مدت زمان طولانی اشاره دارد.

متنوع سازی روشی است که می تواند در سهام شرکت های مختلف در صنایع مختلف سرمایه گذاری کند. این راهی برای کاهش ریسک است زیرا شانس همه شرکت ها در همه صنایع برای کم کاری در مدت مشابه کم است. روش دیگر سرمایه گذاری مجدد سود سهام است ، جایی که یک سرمایه گذار سود سهام را که دارای سهام است خریداری می کند و از سود سهام برای خرید سهام حتی بیشتر برای رشد سبد خود استفاده می کند. تکنیک متوسط هزینه دلار به سرمایه گذاران سرمایه گذاری می کند که مبلغ مشخصی از پول را در فواصل منظم در سهام سرمایه گذاری می کنند و نگرانی کمی از قیمت سهام فوری هنگام خرید برای خرید در نقاط مختلف قیمت دارند و در صورت بالا بودن قیمت از سرمایه گذاری بیشتر سرمایه خود جلوگیری می کنند.

تنوع

تکنیک بعدی تنوع است. این روش شما را نه تنها یک یا چند سهام در یک صنعت ، بلکه خرید سهام در صنایع مختلف و مکان های مختلف خریداری می کند. به این ترتیب ، اگر یک صنعت بد عمل کند ، صنایع دیگر شما آن رکود را جبران می کنند. این روش به این دلیل کار می کند که احتمال سقوط چندین صنایع در همان زمان بسیار کم است. به عنوان مثال ، بگویید که شما در صنعت مد ، صنعت حیوانات خانگی و صنایع غذایی خود سهام دارید. حال اگر صنعت مد بدتر شود اما صنعت حیوان خانگی یک سال بسیار خوب عمل می کند زیرا شما در این صنایع سهام دارید ، سهام صنعت حیوانات خانگی شما رکود در صنعت مد را جبران می کند. اینگونه است که متنوع سازی کار می کند. به طور کلی ، اگر در چندین صنعت سهام دارید ، باید طی سالها رشد را مشاهده کنید.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام

روش دیگری که می توانید استفاده کنید، سرمایه گذاری مجدد سود سهام است. این زمانی است که سود سهام خود را از سهام خود می گیرید و مجدداً برای خرید سهام بیشتر سرمایه گذاری می کنید. برای اینکه این تکنیک موفق شود، سهامی را انتخاب می کنید که سال به سال سود سهام ارائه می دهد. همانطور که به سرمایه گذاری مجدد سود سهام خود ادامه می دهید، سبد سهام شما و همچنین سود سهام شما رشد خواهد کرد. این روش به این دلیل کار می کند که حتی یک بازده سود سهام کوچک در طول سال ها به مقدار قابل توجهی افزایش می یابد.

میانگین هزینه دلار

آخرین تکنیکی که می توانید از آن استفاده کنید، میانگین هزینه دلاری است. با این تکنیک، مقدار مشخصی پول را در فواصل زمانی معین سرمایه گذاری می کنید. به عنوان مثال، هر ماه، شما 100 دلار در یک سهام خاص سرمایه گذاری می کنید. از آنجایی که بازار سهام در نوسان است، سرمایه گذاری 100 دلاری شما می تواند گاهی اوقات فقط چند سهم یا تعداد زیادی سهم را برای شما بخرد. به عنوان مثال، اگر قیمت سهام یک ماه 50 دلار برای هر سهم باشد، شما فقط 2 سهم خریداری کرده اید، اما اگر قیمت سهام در ماه آینده به 20 دلار برای هر سهم کاهش یابد، سرمایه گذاری 100 دلاری شما اکنون برای 5 سهم پرداخت می شود. با گذشت زمان، اگر قیمت سهام افزایش یابد، از سهامی که در زمان پایین بودن قیمت خریده اید، درآمد بیشتری کسب خواهید کرد و از سهامی که در زمانی که قیمت بالاتر بود، کمی درآمد کسب خواهید کرد. این روش کار می کند زیرا با سرمایه گذاری در فواصل زمانی منظم در طول زمان، ریسک بازار خود را کاهش می دهید زیرا در نقاط پایین و بالا و در بین نقاط سهام می خرید. بنابراین، حتی اگر برخی از سهام شما ضرر کنند، سایر سهام شما ممکن است برای شما درآمد کسب کنند. حالا یک کلمه احتیاط اینجاست. عاقلانه نیست که در سهامی سرمایه گذاری کنید که قیمت آنها مدام کاهش می یابد. این نشانه شرکتی است که خوب کار نمی کند.

خلاصه درس

بیاید مرور کنیم. سرمایه گذاری بلند مدت در بازار سهام زمانی است که سهام را برای بلندمدت خریداری می کنید. چندین تکنیک وجود دارد که می توانید برای این کار استفاده کنید:

• تکنیک خرید و نگهداری زمانی است که سهام خریداری می کنید و آن را برای مدت طولانی نگه می دارید.
• تنوع زمانی است که سهام را از صنایع مختلف و مکان های مختلف خریداری می کنید.
• سرمایه گذاری مجدد سود زمانی است که سود سهامی را که از سهام خود به دست می آورید برداشته و مجدداً برای خرید سهام بیشتر سرمایه گذاری کنید.
• میانگین هزینه دلار زمانی است که مقدار مشخصی پول را در فواصل زمانی معین در همان سهام سرمایه گذاری می کنید.

برای باز کردن قفل این درس باید عضو Study. com باشید. حساب کاربری برای خود بسازید

خرید و نگه داشتن

وقتی صحبت از سرمایه گذاری سهام می شود ، برخی از افراد فقط در یک روز خرید و فروش را انتخاب می کنند در حالی که برخی دیگر سهام را برای طولانی مدت خریداری می کنند. به این سرمایه گذاری در بازار سهام بلند مدت گفته می شود. در این درس ، ما به برخی از تکنیک هایی که مردم برای سرمایه گذاری در بازار سهام بلند مدت خود برای موفقیت در موفقیت استفاده می کنند ، نگاهی خواهیم انداخت. توجه داشته باشید که حتی اگر این تکنیک ها ممکن است موفقیت شما را به شدت افزایش دهد ، ماهیت بازار سهام به این معنی است که شما هنوز هم می توانید تمام پول خود را بدون توجه به تکنیک استفاده کنید.

اولین تکنیکی که به آن نگاه خواهیم کرد ، تکنیک خرید و نگه داشتن است. این تکنیک باعث شده است که سهام خود را بخرید و سپس برای مدت زمان طولانی روی آن نگه دارید. وقتی سهام خود را خریداری می کنید ، آنها را با هدف تماشای شرکت طی سالها خریداری می کنید. حتی وقتی بازار بدتر می شود ، سهام خود را نگه می دارید و صبر می کنید تا دوباره بازار برگردد. این روش کار می کند زیرا تاریخ نشان داده است که در حالی که بورس اوراق بهادار فراز و نشیب های خود را دارد ، به طور کلی ، طی سالها روند صعودی دارد. بنابراین ، با تکنیک خرید و نگه داشتن ، شما به این روند صعودی تاریخی تکیه می کنید.

تنوع

تکنیک بعدی تنوع است. این روش شما را نه تنها یک یا چند سهام در یک صنعت ، بلکه خرید سهام در صنایع مختلف و مکان های مختلف خریداری می کند. به این ترتیب ، اگر یک صنعت بد عمل کند ، صنایع دیگر شما آن رکود را جبران می کنند. این روش به این دلیل کار می کند که احتمال سقوط چندین صنایع در همان زمان بسیار کم است. به عنوان مثال ، بگویید که شما در صنعت مد ، صنعت حیوانات خانگی و صنایع غذایی خود سهام دارید. حال اگر صنعت مد بدتر شود اما صنعت حیوان خانگی یک سال بسیار خوب عمل می کند زیرا شما در این صنایع سهام دارید ، سهام صنعت حیوانات خانگی شما رکود در صنعت مد را جبران می کند. اینگونه است که متنوع سازی کار می کند. به طور کلی ، اگر در چندین صنعت سهام دارید ، باید طی سالها رشد را مشاهده کنید.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام

روش دیگری که می توانید استفاده کنید، سرمایه گذاری مجدد سود سهام است. این زمانی است که سود سهام خود را از سهام خود می گیرید و مجدداً برای خرید سهام بیشتر سرمایه گذاری می کنید. برای اینکه این تکنیک موفق شود، سهامی را انتخاب می کنید که سال به سال سود سهام ارائه می دهد. همانطور که به سرمایه گذاری مجدد سود سهام خود ادامه می دهید، سبد سهام شما و همچنین سود سهام شما رشد خواهد کرد. این روش به این دلیل کار می کند که حتی یک بازده سود سهام کوچک در طول سال ها به مقدار قابل توجهی افزایش می یابد.

میانگین هزینه دلار

آخرین تکنیکی که می توانید از آن استفاده کنید، میانگین هزینه دلاری است. با این تکنیک، مقدار مشخصی پول را در فواصل زمانی معین سرمایه گذاری می کنید. به عنوان مثال، هر ماه، شما 100 دلار در یک سهام خاص سرمایه گذاری می کنید. از آنجایی که بازار سهام در نوسان است، سرمایه گذاری 100 دلاری شما می تواند گاهی اوقات فقط چند سهم یا تعداد زیادی سهم را برای شما بخرد. به عنوان مثال، اگر قیمت سهام یک ماه 50 دلار برای هر سهم باشد، شما فقط 2 سهم خریداری کرده اید، اما اگر قیمت سهام در ماه آینده به 20 دلار برای هر سهم کاهش یابد، سرمایه گذاری 100 دلاری شما اکنون برای 5 سهم پرداخت می شود. با گذشت زمان، اگر قیمت سهام افزایش یابد، از سهامی که در زمان پایین بودن قیمت خریده اید، درآمد بیشتری کسب خواهید کرد و از سهامی که در زمانی که قیمت بالاتر بود، کمی درآمد کسب خواهید کرد. این روش کار می کند زیرا با سرمایه گذاری در فواصل زمانی منظم در طول زمان، ریسک بازار خود را کاهش می دهید زیرا در نقاط پایین و بالا و در بین نقاط سهام می خرید. بنابراین، حتی اگر برخی از سهام شما ضرر کنند، سایر سهام شما ممکن است برای شما درآمد کسب کنند. حالا یک کلمه احتیاط اینجاست. عاقلانه نیست که در سهامی سرمایه گذاری کنید که قیمت آنها مدام کاهش می یابد. این نشانه شرکتی است که خوب کار نمی کند.

خلاصه درس

بیاید مرور کنیم. سرمایه گذاری بلند مدت در بازار سهام زمانی است که سهام را برای بلندمدت خریداری می کنید. چندین تکنیک وجود دارد که می توانید برای این کار استفاده کنید:

• تکنیک خرید و نگهداری زمانی است که سهام خریداری می کنید و آن را برای مدت طولانی نگه می دارید.
• تنوع زمانی است که سهام را از صنایع مختلف و مکان های مختلف خریداری می کنید.
• سرمایه گذاری مجدد سود زمانی است که سود سهامی را که از سهام خود به دست می آورید برداشته و مجدداً برای خرید سهام بیشتر سرمایه گذاری کنید.
• میانگین هزینه دلار زمانی است که مقدار مشخصی پول را در فواصل زمانی معین در همان سهام سرمایه گذاری می کنید.

برای باز کردن قفل این درس باید عضو Study. com باشید. حساب کاربری برای خود بسازید