ثبات و تجربه - صندوق های درآمد ثابت در وفاداری

این صندوق به دنبال سطح بالایی از درآمد فعلی است و می تواند به عنوان یک سرمایه گذاری اصلی اوراق قرضه توسط سرمایه گذاران با دیدگاه بلند مدت مورد استفاده قرار گیرد. فورد اونیل ، مدیر صندوق و همكارانش این صندوق را به عنوان "اوراق قرضه مولتی ویتامین" اداره می كنند ، یك نگهدارنده اصلی كه در معرض طیف گسترده ای از دارایی های درآمد ثابت قرار دارد.

صندوق ارائه داده است:

• قرار گرفتن در معرض گسترده در اوراق قرضه شرکتی دولت و سرمایه گذاری
• سرمایه گذاری های با بازده بالا فرصت طلب
• سابقه ای از بازده کل رقابتی

بینش مدیر صندوق وفاداری

فورد اونیل ، مدیر نمونه کارها را بشنوید و در مورد صندوق اوراق قرضه وفاداری و روند سرمایه گذاری وی صحبت کنید.

وفاداری کل اوراق قرضه ETF (FBND)

Fidelity Total Bond ETF یک صندوق مبدل واسطه ای (ETF) است که از یک استراتژی درآمد ثابت متنوع استفاده می کند که به دنبال ارائه عملکرد بالاتر از ریسک در تمام محیط های نرخ بهره است.

ETF از یک استراتژی سرمایه گذاری مشابه به عنوان صندوق اوراق قرضه Fidelity ® استفاده می کند ، اما انعطاف پذیری یک ETF را ارائه می دهد ، مانند:

• قیمت گذاری و تجارت داخل کشور
• شفافیت روزانه منابع
• فرصت های متنوع سازی

Fidelity ® صندوق درآمد متوسط شهرداری (FLTMX)

این صندوق در تلاش است تا ضمن حمایت از سرمایه سهامدار ، سطح جذاب از درآمد معاف از مالیات ایجاد کند. مدیر صندوق ، مارک سامر تلاش می کند تا یک نمونه کارها متنوع از اوراق قرضه شهرداری با حساسیت به نرخ بهره متوسط را بسازد و بازده های تنظیم شده با ریسک قوی را با استفاده از تجزیه و تحلیل اساسی و کمی ارائه دهد.

در اینجا سه استراتژی که اکنون صندوق دنبال می کند وجود دارد:

• تأکید بر بیمارستان هایی که نامزدهای جذابیت جذاب هستند
• با تأکید بر ترکیب بلوغ که انتظار داریم در صورت افزایش نرخ ها از آن بهتر عمل کنیم
• مدیریت با آگاهی بیشتر از چالش های احتمالی نقدینگی بازار

منابع اضافی

سوال؟

• 800-343-3548 800-343-3548

قبل از سرمایه گذاری ، صندوق متقابل یا محصولات معامله شده را در نظر بگیرید ، اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها. با Fidelity تماس بگیرید یا برای یک دفترچه یا در صورت وجود ، یک دفترچه خلاصه حاوی این اطلاعات ، به Fidelity. com مراجعه کنید.

ETF ها در معرض نوسان بازار و خطرات سرمایه گذاری های اساسی آنها هستند. ETF ها مشمول هزینه های مدیریتی و سایر هزینه ها هستند. بر خلاف صندوق های متقابل ، سهام ETF با قیمت بازار خریداری و فروخته می شود ، که ممکن است بالاتر یا پایین تر از NAV آنها باشد و به صورت جداگانه از صندوق بازخرید نمی شوند. این صندوق به طور کلی انتظار دارد که به جای اوراق بهادار در نوع ، باعث ایجاد خلاقیت و بازپرداخت های خود برای پول نقد شود و ممکن است سود سرمایه بیشتری را به رسمیت بشناسد و از نظر مالیاتی کمتر از آن باشد که در نوع آن باشد. هیچ تضمینی وجود ندارد که یک بازار تجارت فعال حفظ شود و ممکن است تجارت به دلیل شرایط بازار متوقف شود.

به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری شامل ریسک است. ارزش سرمایه گذاری شما به مرور زمان نوسان خواهد کرد و ممکن است شما پول بدست آورید یا از دست بدهید.

تنوع ، سود یا ضمانت در برابر ضرر را تضمین نمی کند.

2. وجوه بسیار دارای رتبه بندی به عنوان آن دسته از وجوهی تعریف می شود که دارای رتبه 4 یا 5 ستاره صبح استار هستند. برای هر صندوق با حداقل یک تاریخ سه ساله ، Moingstar یک رتبه بندی Moingstar TM را بر اساس یک معیار بازده تنظیم شده با ریسک Moingstar محاسبه می کند که باعث تغییر در عملکرد ماهانه یک صندوق می شود (از جمله تأثیر هزینه های فروش ، بارها و هزینه های رستگاری)، با تأکید بیشتر بر تغییرات رو به پایین و پاداش عملکرد مداوم. 10 ٪ برتر وجوه در رده سرمایه گذاری 5 ستاره دریافت می کند ، 22. 5 ٪ بعدی 4 ستاره دریافت می کنند ، 35 ٪ بعدی 3 ستاره دریافت می کنند ، 22. 5 ٪ بعدی 2 ستاره دریافت می کنند و 10 ٪ پایین 1 ستاره دریافت می کنند.(هر کلاس سهم به عنوان کسری از یک صندوق در این مقیاس شمرده می شود و به طور جداگانه رتبه بندی می شود ، که ممکن است تغییرات جزئی در درصد توزیع ایجاد کند.) اگرچه از منابع معتبر جمع آوری شده است ، اما کامل بودن داده ها و دقت توسط Moingstar نمی تواند تضمین شود.

3. رتبه بندی تحلیلگر Moingstar یک ارزیابی ذهنی و آینده نگر است که ترکیبی از عوامل کیفی و کمی را برای ارزیابی بودجه در پنج ستون کلیدی در نظر می گیرد: فرآیند ، عملکرد ، افراد ، والدین و قیمت. طلا بالاترین از چهار دسته رتبه بندی تحلیلگر است. رتبه بندی های تحلیلگر از نظر ماهیت ذهنی هستند و نباید به عنوان تنها پایه و اساس تصمیمات سرمایه گذاری استفاده شود. رتبه بندی های تحلیلگر مبتنی بر انتظارات فعلی گروه تحقیقاتی Moingstar در مورد وقایع آینده است و بنابراین شامل خطرات و عدم قطعیت های ناشناخته است که ممکن است باعث ایجاد چنین انتظاراتی نشود یا تفاوت قابل توجهی با آنچه انتظار می رفت متفاوت باشد. رتبه بندی های تحلیلگر تضمین نمی شود و همچنین نباید به عنوان ارزیابی اعتبار اوراق بهادار اساسی صندوق یا صندوق در نظر گرفته شود. برای روش رتبه بندی کامل ، به Corporate. moingstar. com/us/document/methodologydocument/analystratingforfundsmethodology. pdf بروید.

4. مجله Kiplinger ، مه 2017. بررسی صنعت 25 صندوق متقابل بدون بار. هر سال ، مالی شخصی کیپلینگر لیستی از بودجه متقابل بدون بار مورد علاقه خود را گردآوری می کند. این لیست شامل 25 صندوق با مدیران فصلی ، سابقه اثبات شده و هزینه های پایین است. صندوق درآمد متوسط شهرداری وفاداری و صندوق درآمد جدید بازار وفاداری انتخاب شدند.

5- تأسیس در سال 1988 ، مدیر صندوق MoingStar سال ، مدیران نمونه کارها را نشان می دهد که مهارت سرمایه گذاری عالی و شجاعت تفاوت با اجماع را برای سودآوری سرمایه گذاران نشان می دهند. برای واجد شرایط بودن این جایزه ، وجوه مدیران نه تنها بازده چشمگیر را برای سال به ثبت رسانده است ، بلکه مدیران نیز باید سابقه ارائه عملکرد برجسته تنظیم شده با ریسک بلند مدت و تراز کردن منافع خود را با سهامداران داشته باشند. صندوق های نامزد شده باید مدال آوران Moingstar باشند - صندوق ای که یک تحلیلگر Moingstar را به دست آورده است TM از طلا ، نقره یا برنز. برندگان جوایز مدیر صندوق سال بر اساس تحقیقات و ارزیابی کیفی عمیق توسط گروه تحقیقاتی مدیر Moingstar انتخاب می شوند. گروه تحقیقاتی متشکل از شرکتهای تابعه کاملاً متعلق به Moingstar ، Inc. از جمله ، اما محدود به آن ، Moingstar Research Services LLC نیست.

به طور کلی ، بازار اوراق بهادار بی ثبات است و اوراق بهادار درآمد ثابت ریسک نرخ بهره را دارد.(با افزایش نرخ بهره ، قیمت اوراق بهادار معمولاً کاهش می یابد ، و برعکس. این اثر معمولاً برای اوراق بهادار طولانی مدت بیشتر برجسته می شود.) اوراق بهادار درآمد ثابت همچنین ریسک تورم ، ریسک نقدینگی ، ریسک تماس و اعتباری و پیش فرض را برای هر دو صادرکننده به همراه دارد. و همتایانبر خلاف اوراق قرضه فردی ، بیشتر صندوق های اوراق قرضه تاریخ بلوغ ندارند ، بنابراین از ضرر ناشی از نوسانات قیمت با نگه داشتن روی آنها تا زمانی که بلوغ امکان پذیر نباشد ، جلوگیری می شود.

اوراق بهادار خارجی منوط به نرخ بهره ، نرخ ارز ، خطرات اقتصادی و سیاسی است که همگی در بازارهای نوظهور بزرگ می شوند. اهرم می تواند قرار گرفتن در معرض بازار را افزایش داده و ریسک سرمایه گذاری را بزرگ کند.

بازار شهرداری می تواند تحت تأثیر مالیات های جانبی مالیات ، قانونگذاری یا سیاسی و وضعیت مالی صادرکنندگان اوراق بهادار شهرداری باشد.

© 2018 Moingstar ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است. اطلاعات MoingStar موجود در اینجا: (1) اختصاصی برای Moingstar و/یا ارائه دهندگان محتوای آن است.(2) ممکن است کپی یا توزیع مجدد نشود. و (3) لازم نیست که دقیق ، کامل یا به موقع باشد. نه Moingstar و نه ارائه دهندگان محتوای آن مسئول هرگونه خسارت یا خسارت ناشی از هرگونه استفاده از این اطلاعات نیستند. وفاداری داده های Moingstar را بررسی نمی کند و برای عملکرد صندوق های متقابل ، باید دفترچه فعلی صندوق را برای به روزترین اطلاعات مربوط به بارهای ، هزینه ها و هزینه های قابل اجرا بررسی کنید.