تضاد منافع مثال و موارد در خدمات مالی

شرکت های خدمات مالی خطر ابتلا به درگیری های منافع را به دلیل تأثیر و ارتباطاتی که با قلمرو به وجود می آید ، خطر بالایی دارند. در این مقاله به شما می گوید چگونه می توانید درگیری ها را در هنگام بروز آنها شناسایی و مدیریت کنید.

تضاد منافع چیست؟

در تضاد منافع ، یک شخص یا سازمان دارای چندین منافع است که مربوط به یک وضعیت است و این خطر را ایجاد می کند که با خدمت به یکی از این علایق ، آنها نتوانسته اند به درستی به منافع دیگری خدمت کنند.

"علایق" اغلب از نظر ماهیت مالی هستند. به عنوان مثال ، یک شخص ممکن است به شرکتی که آنها را پرداخت می کند ، در دارایی که در آن سرمایه گذاری کرده اند ، یا به هدایایی که انتظار دارند از شخص ثالث دریافت کنند ، علاقه مالی داشته باشد. انواع دیگر علاقه ها شامل شخصی ، خانوادگی ، حرفه ای ، تجاری و سیاسی است.

تضاد منافع معمولاً می تواند متعلق به یکی از سه دسته باشد:

• تضاد واقعی منافع: منافع خصوصی یک کارمند یا مدیر در حال حاضر با وظایف عمومی خود به عنوان یک حرفه ای مغایرت دارد.
• تضاد احتمالی منافع: پیش بینی می شود که منافع شخصی یک کارمند یا مدیر می تواند با وظایف عمومی خود به عنوان یک حرفه ای درگیر شود.
• درگیری منافع درک شده: عموم یا شخص ثالث می توانند منافع شخصی کارمند یا مدیر را درک کنند تا بتوانند به عنوان یک حرفه ای با وظایف عمومی خود در تضاد باشند.

در حالی که تعریف "تضاد منافع" در سطح بین المللی به خوبی درک شده است ، اختلافات منطقه ای در قوانین وجود دارد. به عنوان مثال ، قانون تضاد منافع در استرالیا ممکن است در جزئیات دقیق تر آن از قانون تضاد منافع در سنگاپور متفاوت باشد. شرکت های خدمات مالی باید از قوانین تضاد منافع در هر حوزه قضایی که با آنها تجارت می کنند آگاه باشند ، زیرا قانون تضاد منافع ممکن است به صورت فرازمینی اعمال شود.

نمونه ای از تضاد منافع در صنعت خدمات مالی چیست؟

شرکت های خدمات مالی به دلیل احتمال زیاد همپوشانی در بین مدیران و کارمندان و همکارانشان ، مستعد تضاد منافع هستند.

بدون مدیریت مناسب ، این درگیری ها می توانند شرکت ها را در معرض آسیب های شهرت و تحریم های جنایی قرار دهند. در یک مورد برجسته اخیر ، مدیران شرکت مدیریت دارایی اوراق بهادار چین Rise Rise توسط کمیسیون اوراق بهادار و آتی هنگ کنگ (SFC) به دلیل نقض از جمله فعالیتهای کوتاه مدت غیرقانونی توسط کارکنان ، عدم کنترل داخلی برای نظارت بر معاملات متقابل ، مجازات شدند. و عدم گزارش معاملات تجاری مستقیم به بورس اوراق بهادار هنگ کنگ محدود. این شکست های آموزش ، نظارت و پاسخگویی بود.

نمونه های چندگانه از تضاد منافع در سراسر جهان ، روز به روز گزارش می شود. در مرکز تحقیقات سیاست اقتصادی ، زمینه های زیر از خدمات مالی به ویژه مستعد تضاد منافع است:

• کارشناسی و تحقیق در بانکداری سرمایه گذاری
• حسابرسی و مشاوره در بنگاه های حسابداری
• ارزیابی اعتبار و مشاوره در آژانس های رتبه بندی
• بانکداری جهانی

با این گفته ، تضاد منافع می تواند در هر کجا که منافع حرفه ای و خصوصی با هم همپوشانی داشته باشد ، از جمله اما محدود به این موارد نیست:

• درگیری بین کارمند و مشتری یا بنگاه و مشتری
• تجارت حساب شخصی در خدمات مالی
• سوء استفاده از بازار
• شیوه های پاداش کارمندان
• نزدیک روابط شخصی
• در خارج از منافع تجاری
• روشهای دیواری چینی
• مدیریت MNPI
• مدیریت لیست خودی
• هدایا و سرگرمی

چه اتفاقی می افتد که تضاد منافع وجود داشته باشد؟

درگیری منافع می تواند منجر به آسیب های شهرت و در موارد شدید تحریم های کیفری شود.

آسیب های شهرت می تواند زمانی رخ دهد که بازیگری مانند سوت زدن ، خبرنگار یا سایر علاقه مندان به اظهارات عمومی درباره تضاد منافع ، اظهار نظر کند. این می تواند منجر به عواقب منفی برای طرفین درگیر در تضاد منافع شود ، مانند بدتر شدن درک عمومی ، کاهش فروش و کاهش قدرت استخدام.

اگر براساس مقررات مربوط به طرفین درگیر ، تعارض منافع غیرقانونی باشد ، این ممکن است منجر به تحریم های جنایی مانند جریمه و بدهی شود.

به خوبی درک شده است که درگیری های احتمالی منافع احتمالاً در یک سازمان وجود دارد. بنابراین ، شرکت های خدمات مالی می توانند با نظارت بر تضاد منافع ، از نتایج بد جلوگیری کنند و در هنگام شناسایی اقدامات مناسب انجام دهند ، به عنوان مثال. با عدم ثبت نام عضو تیم برای انجام کاری که باعث تضاد واقعی منافع شود.

نمونه هایی از موقعیت هایی که ممکن است یک تضاد واقعی منافع در محل کار در نظر گرفته شود عبارتند از:

• یکی از اعضای تیم که در بحث های مربوط به پیشرفت شغلی یا میزان پرداخت یک عضو تیم دیگر که با آنها رابطه دارد ، درگیر است
• یکی از اعضای تیم که هدایای شرکت و سرگرمی بیش از حد را از شخص ثالث علاقه مند می پذیرد
• یکی از اعضای تیم به دلیل علاقه شخصی گزارش معاملات یا سفارشات مشکوک را گزارش نمی دهد
• استفاده از اطلاعات مستقیم یا غیرمستقیم که در دسترس بقیه بازار نیست

نحوه نظارت بر تضاد منافع در محل کار

درگیری منافع به احتمال زیاد در یک شرکت خدمات مالی اتفاق می افتد ، بنابراین شرکت ها باید به خوبی آماده باشند تا در هنگام بروز ، نظارت و مدیریت درگیری ها را انجام دهند.

ما توصیه می کنیم مراحل زیر را انجام دهید:

1. مطابق با آیین نامه قابل اجرا ، یک سیاست تضاد منافع بنویسید. این سند ممکن است شامل قوانینی باشد که چگونه کارکنان می توانند از موقعیت حرفه ای خود به نفع خود استفاده کنند ، چگونه می توانند در فعالیت هایی شرکت کنند که ممکن است سود مستقیم یا غیرمستقیم را برای رقبا به همراه آورد و اینکه آیا آنها ممکن است سهام سهام برخی از شرکت ها را داشته باشند. سعی کنید این سیاست را تا حد امکان خاص کنید. به عنوان مثال ، ارزش دلار را روی اعضای تیم هدایای شرکت ممکن است بدهد یا دریافت کند. شما همچنین باید جزئیات عواقب انضباطی را برای نقض سیاست درج کنید.
2. به طور مرتب اعضای تیم را در مورد این سیاست آموزش و آموزش دهید. نکات کلیدی مانند نحوه استفاده از سیستم های شرکت را برای بیان تعارض منافع پوشش دهید. پیام خود را با اطلاع رسانی به کارکنان در مورد مطالعات موردی در مورد تعارض تازه و مربوطه پشتیبانی کنید.
3. فناوری هایی را اجرا کنید که به اعضای تیم کمک می کند تا درگیری های احتمالی منافع را اعلام کنند ، به عنوان مثالسیستمی برای کمک به نظارت بر هدایا ، سرگرمی و فعالیتهای مهمان نوازی ، بررسی معاملات شخصی کارمندان ، پیگیری و گزارش فعالیتهای تجاری در خارج از کشور داشته باشید.

از نظر ما ، مرحله شماره 3 از اهمیت ویژه ای برخوردار است. نوشتن یک سیاست تضاد منافع و آموزش تیم خود یک شروع عالی است ، اما شما باید فناوری مناسب داشته باشید تا ببینید که اعضای تیم چگونه در زمان واقعی با آن سیاست مطابقت دارند. این کمک می کند تا شرکت کاملاً پاسخگو باشد.

MyComplianceOffice می تواند به شما در خودکار سازی و مدیریت تضاد منافع ، از جمله درگیری کارمندان ، مشتری ، شخص ثالث و مناقشه معامله/معامله کمک کند. اجرای راه حل تک یکپارچه و در عین حال مدولار ما به شرکتهای سراسر جهان کمک می کند تا با موفقیت درگیری های محل کار را شناسایی و مدیریت کنند. امروز با ما تماس بگیرید یا برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد راه حل های ما اینجا را کلیک کنید.