چگونه می توان بازار خرس را اداره کرد

به نظر می رسد بازار سهام در سقوط رایگان است. درک چند واقعیت کلیدی در بازار خرس می تواند اعصاب شما را آرام کند و به شما در جلوگیری از اشتباهات گران قیمت کمک کند.

نیش سریع

• دوره هایی که سهام حداقل 20 ٪ سقوط می کند ، هیچ کس برای تفریح نیست ، اما طبیعی است.
• حتی در 35 سال گذشته پنج بازار خرس را به خود اختصاص داده است ، سهام 10 ٪ سود سالانه دارد.
• بهترین حرکت برای انجام در بازار خرس؟محکم بنشینید و صبور باشید.

به نظر می رسد که نوشتن عصب به تازگی توضیحی مناسب برای بورس سهام است. به نظر می رسد ما دوره ای از نوسانات بسیار وحشی را پشت سر می گذاریم.

2022 با افزایش نرخ بهره سیگنالینگ فدرال شروع شد - گزارشی که تقریباً بلافاصله بر بازارها تأثیر گذاشت ، با NASDAQ 3. 1 ٪ و S& P 500 1. 9 ٪ کاهش یافت. کارها بهبود نیافته است. این بازارها بدترین نیمه اول خود را در دهه ها به دست آوردند ، در حالی که نقطه میانی سال 2022 با دیدن Nasdaq 30 ٪ ، S& P با 20 ٪ کاهش یافته و شاخص صنعتی داو جونز با 15 ٪ کاهش یافته است.

در حالی که وقتی می بینید که تعادل 401 (k) و IRA شما در حال سقوط است ، کاملاً منطقی است ، اما موفقیت طولانی مدت شما به چگونگی پردازش این احساس وابسته است.

بیو هندرسون ، بنیانگذار مشاوران RichLife می گوید: "تصمیمات مبتنی بر ترس اغلب برعکس کاری است که باید انجام دهند."در مورد نحوه ماندن در اهداف خود آسان تر و واضح تر است. "

با این روحیه ، در اینجا یک راهنما وجود دارد که می تواند به شما کمک کند تا یاد بگیرید که بازارهای خرس فقط بخشی از روند برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری بلند مدت شما هستند.

در داخل این مقاله

به بازارهای خرس به عنوان یک ویژگی سرمایه گذاری فکر کنید نه یک اشکال

بازار خرس زمانی است که ارزش شاخص بازار سهام ، مانند شاخص سهام S& P 500 ، حداقل 20 ٪ کاهش می یابد.

از سال 1946 طبق گفته سام استوال ، استراتژیست ارشد سرمایه گذاری در شرکت تحقیقاتی CFRA ، 13 بازار خرس وجود داشته است. متوسط کاهش بازار خرس 33 ٪ و نزول از بالا تا پایین به طور معمول 17 ماه طول می کشد. سپس دوره بهبودی وجود دارد: به طور متوسط کمی بیش از دو سال پس از نقطه پایین برای سهام برای بازیابی آنچه از دست داده اند ، گرفته می شود.

اعطا می شود ، یک کشش سه تا چهار ساله- به طور متوسط- فقط برای بازگشت به جایی که قبل از پاییز بودید ، نیاز به صبر دارد. اما حتی اگر در دهه 60 خود باشید ، هنوز زمان زیادی دارید که میانگین امید به زندگی بیش از 85 سال است.

کریستن مک کینا ، مدیر عامل مدیریت ثروت Darrow ، خاطرنشان می کند: "بیش از چند دهه ، خط روند سهام بالا می رود.""این تنها وقتی به دوره های کوتاه تر نگاه می کنید که نوسانات وحشی را می بینید. این همه از دورتر که به نظر می رسد صاف می شود. "

در واقع ، از سال 1946 تا 2022 ، کششی که S& P 500 آن 13 بازار خرس و اصلاحات بیشمار را تحمل کرده است - خطوط بین 10 تا 20 ٪ - این شاخص به طور متوسط سالانه بیش از 11 ٪ افزایش یافته است. [1]

اعطا شده ، 75+ سال استدلال بلند مدت را کمی دور می کند. در مورد 35 سال گذشته چطور؟در طی این بخش ، پنج بازار خرس وجود داشته است ، از جمله دردناک ترین آنها در (نسبتاً) تاریخ اخیر: کاهش 57 ٪ بین اکتبر 2007 و مارس 2009. حتی به همین ترتیب ، میانگین بازده سالانه بیش از آن کشش بیش از 10 ٪ است. 2]

در برابر اصرار به فروش سهام در بازار خرس مقاومت کنید

غریزه جنگ یا پرواز ما می تواند باعث شود بازارهای خرس فرار فوق العاده منطقی به نظر برسند.

اما این جایی است که شما می خواهید خود را تحت فشار قرار دهید تا در هنگام سقوط ، بر فشار عاطفی برای فروش سهام غلبه کنید.

هندرسون می گوید: "شما یک روز یا یک هفته را نمی دانید که در کل چرخه بازده قابل توجهی خواهد بود.""شما باید سرمایه گذاری کنید تا این فرصت ها را از دست ندهید."

هندرسون اغراق آمیز نیست. از دست دادن فقط چند روز یا هفته در اینجا یا در آنجا می توانید هزینه زیادی را نیز استخراج کنید.

در طی 20 سال گذشته ، S& P 500 به طور متوسط سالانه 9. 52 ٪ افزایش داشت. اما اگر 10 روز بهترین در طی این 20 سال از معادله خارج شود ، میانگین سود سالانه با توجه به تجزیه و تحلیل توسط مدیریت دارایی JP Morgan 5. 33 ٪ بود. [3]اگر 30 روز بهترین در طی 20 سال از دست رفته باشد ، میانگین بازده 0. 43 ٪ بود.

علاوه بر این ، آن روزهای خوب تمایل به درست در میان افتضاح دارند. در آن دوره 20 ساله ، هفت مورد از 10 روز بهترین در طی دو هفته از 10 بدترین روز رخ داده است.

بازارهای خرس را به عنوان فرصت تغییر دهید

اگر سالهاست که می خواهید تا زمانی که نیاز به استفاده از پولی که سرمایه گذاری کرده اید استفاده کنید ، ممکن است بازارهای خرس را به عنوان معادل سرمایه گذاری جمعه های سیاه در نظر بگیرید.

مک کنا می گوید: "خنده دار است که چگونه بازار سهام تنها مکانی است که مردم فروش آن را دوست ندارند."

و این در واقع همان چیزی است که Bear Markets برای سرمایه گذاران که مایل به افزودن به اوراق بهادار خود هستند ، ارائه می دهد: فرصتی برای خرید سهام همان صندوق های متقابل و ETF هایی که قبل از بازار خرس در آن سرمایه گذاری کرده اید ، اما با قیمت سهم کمتری.

با صبر و شکیبایی ، آن سهام "فروش" خریداری شده در طی کاهش بازار با گذشت زمان ارزش می یابد.(به یاد داشته باشید که روند صعودی بلند مدت برای سهام ، حتی حساب کردن بازارهای خرس.)

اگر در یک محل کار 401 (k) صرفه جویی می کنید ، سرمایه گذاری های خودکار شما با هر چک چک اطمینان می دهد که از فرصت خرید سهام بیشتر صندوق های سهام در صورت پایین بودن قیمت استفاده خواهید کرد.

اگر به تنهایی در IRA پس انداز می کنید ، امروز سرمایه گذاری های خودکار را از حساب چک خود در IRA در برنامه خود تنظیم کنید - به صورت ماهانه یا سه ماهه - چگونه می توانید از وسوسه جلوگیری از انجام کمک های خود در گرمای A جلوگیری کنید. بازار خرس

وقتی یک خرس اعتصاب می کند ، روی هدف نهایی خود تمرکز کنید

جک گوگل ، بنیانگذار Vanguard و اولین صندوق متقابل شاخص ، که اغلب در طول درام بازار مشاوره می شود ، "کاری نکنید. فقط در آنجا بایستید. "[4]

داده های فوق الذکر در مورد خطرناک بودن و پرش به داخل و خارج از بازار ، پرونده وی را چقدر خطرناک است. اما اینها فقط حقایق هستند ؛احساسات ما نیز وجود دارد که باید در نظر بگیرند.

در مواقع استرس ناشی از بازار ، یکی از راه های مقاومت در برابر وسوسه "انجام کاری" این است که با آرامش به خود یادآوری کنید که چرا سرمایه گذاری می کنید و چگونه تخصیص دارایی شما-ترکیبی از سهام و اوراق قرضه شما-اشتهای شما را برای خطر و خواسته شما ایجاد می کند. برای رسیدن به اهداف بلند مدت

انجام این کار آسان می شود ، هنگامی که وقت خود را برای هجی کردن دقیقاً برنامه سرمایه گذاری خود انجام دادید.

برنامه سرمایه گذاری ندارید؟یا اطمینان ندارید که استراتژی درستی دارید؟شانس وب سایت برای 401 (k) شما یا وب سایت کارگزاری تخفیف برای IRA شما دارای مقاله و ابزاری برای کمک به شما در فکر کردن از طریق استراتژی تخصیص دارایی خود است.

و اگر با بررسی حرفه ای ، وضعیت شخصی شما اعتماد به نفس لازم را برای نشستن از طریق بازارهای خرس ارائه می دهد ، برنامه ریزان مالی وجود دارند که به صورت ساعتی یا پروژه کار می کنند (می توانید در شبکه برنامه ریزی Garrett و شبکه برنامه ریزی XY جستجو کنید).

مک کنا پیشنهاد می کند که زمان انجام بررسی استراتژی شما این است که "وقتی چیزی برای نگرانی وجود ندارد ، نه وقتی آسمان در حال سقوط است."سپس هنگامی که یک بازار خرس به حالت تعلیق در می آید ، می توانید خود را در مورد استراتژی بلند مدت خود یادآوری کنید ، و این که کاری لازم نیست انجام دهید جز صبور بودن.

منابع مقاله

1. "بازده بازار سهام از سال 1946 ،" بنیاد رسمی داده ها ، https://www. officialdata. org/us/stocks/s-p-500/1946؟amount=100& endyear=2022.
2. "بازده بازار سهام از سال 1987" ، بنیاد رسمی داده ها ، https://www. officialdata. org/us/stocks/s-p-500/1987؟amount=100& endyear=2022.
3. "بینش های بازنشستگی" ، مدیریت Asset Morgan ، https://am. jpmorgan. com/content/dam/jpm-am-am-ame/global/en/insights/retirement-insights/guide-to-retirement-us. pdf.
4. "مصاحبه جک گوگل" ، موسسه CFA ، https://info. cfainstitute. org/rs/357-trh-938/images/john٪20c.٪20Bogle٪20-٪20Founder٪20S و 20Former٪2C٪2C٪20the20the20the20٪ 20Vanguard ٪ 20Group. pdf.

درباره نویسنده

کارلا سرخ شده

کارلا متخصص برنامه ریزی بازنشستگی و تأمین مالی رفتاری با بیش از 20 سال تجربه در روزنامه نگاری مالی شخصی است. کار او در بلومبرگ ، CNBC ، گزارش های مصرف کننده ، پول ، نیویورک تایمز و سایر مارک های روزنامه نگاری منتشر شده است.

چگونه می توان از پول خود درآمد کسب کرد

اگر بیشتر از آنچه نیاز دارید پول نقد دارید ، این گزینه های حساب کاربری بهره را که توسط این برنامه ریز مالی معتبر توصیه می شود در نظر بگیرید.

چرا ممکن است حتی با "بهترین سهام پنی" بدتر شوید

آیا تاکنون خرید سهام پنی را در نظر گرفته اید؟اطمینان حاصل کنید که قبل از سرمایه گذاری پول خود ، خطرات و گزینه های دیگر در دسترس شما را می دانید.

نمره ESG برای سرمایه گذاری چیست؟

نمرات ESG می تواند بینشی در مورد اینکه آیا یک شرکت مسائل زیست محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی را ارزیابی می کند ، ارائه دهد-اما این نمرات ضد احمق نیست.

شرکت من RSU را به من داد. حالا چی؟

آیا در مورد سهام محدودی که از طریق کار به شما اعطا شده است گیج شده اید؟بیشتر بخوانید تا در مورد نحوه کار آنها و نحوه مالیات آنها بدانید ، به علاوه نحوه استفاده بیشتر از شما.

زمان بسیار خوبی برای خرید اوراق بهادار من است

اگر از ماه مه تا 31 اکتبر اوراق قرضه I را در هر زمان خریداری کنید ، برای شش ماه اول سالانه 9. 62 ٪ بازپرداخت می کنید - این بسیار چشمگیر است.

راه های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات - با (یا بدون) خرید مزرعه

ارزش روزافزون زمین ، همراه با مزایای مالکیت ، ممکن است شما را به تغییر سبک زندگی خود سوق دهد یا حداقل نمونه کارها خود را متنوع کنید.