چرا جواهرسازان هنوز معاملات نقدی را ترجیح می دهند

بسیاری بر این باورند که معاملات نقدی تا سقف 2 میلیون روپیه بدون KYC، شکافی را برای جواهر فروشان و فروشندگان شمش ایجاد می کند.

اقدام اخیر دولت برای وارد کردن تمام معاملات نقدی 10 لک روپیه و بالاتر در خرید طلا، نقره، الماس و سایر سنگ های قیمتی تحت چارچوب قانون جلوگیری از پولشویی (PMLA)، 2002، صنعت را متزلزل کرده است..

اگرچه قرار است هر تراکنش نقدی بالاتر از 2 میلیون روپیه توسط اسناد «مشتری خود را بشناسید» (KYC) پشتیبانی شود، سازمان های دولتی در اجرای آن کمی سهل انگاری کرده اند. بر اساس بخش 269 ST قانون مالیات بر درآمد، 1961، که در بودجه سال 2017 معرفی شد، معاملات نقدی بیش از 2 لک ممنوع است.

برای آرام کردن صنعت، دولت به سرعت تصریح کرد که بخشنامه جدید صادر شده در 28 دسامبر 2020، یک الزام ناظر جهانی، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است که استانداردهای بین المللی را برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم ارائه کرده است.. بر اساس FATF، دلالان فلزات و سنگ های گرانبها (DPMS) باید در صورت انجام معاملات نقدی بالای 10 لک روپیه، بررسی دقیق مشتری را انجام دهند. در سطح بین المللی، این محدودیت در 15000 دلار یا 15000 یورو ثابت است.

بخش درآمد همچنین تصریح کرد که هرگونه خرید طلا، نقره، جواهرات یا جواهرات و سنگ های قیمتی زیر 2 لک نیازی به جزئیات PAN یا Aadhaar مشتری ندارد.

هند بیش از 10 سال پیش، در 25 ژوئن 2010، به عضویت FATF درآمد. پس از حملات تروریستی 11 سپتامبر در ایالات متحده، FATF نقش مهمی در مبارزه با تامین مالی تروریسم بر عهده گرفت.

در سطح جهان، شمش و فلزات گرانبها در حال حاضر تحت قوانین پولشویی قرار دارند. یک بانکدار خصوصی که نخواست نامش فاش شود، گفت: تلاش های قبلی دولت برای معرفی و اجرای مقررات سخت گیرانه برای صنعت در واقع به دلیل نفوذ سیاسی و ارتباطات آنها شکست خورده بود.

طبق اطلاعیه مورخ 28 دسامبر 2020، آژانس های گزارش دهنده تمام معاملات نقدی 10 لک روپیه یا بیشتر را، با یک تراکنش یا بیش از یک تراکنش در طول یک ماه، یا اخبار مربوط به جواهراتی که سهام بی حساب را با خود حمل می کنند، گزارش خواهند داد. واحد اطلاعات مالی (FIU)، زیر نظر وزارت درآمد. FIU، آژانس ملی، مسئول نگه داری از تمامی تراکنش های پولی بزرگ، از جمله گزارش های تراکنش های مشکوک مربوط به پولشویی و تامین مالی تروریسم است.

اقدام اخیر دولت برای وارد کردن تمام معاملات نقدی 10 لک روپیه و بالاتر در خرید طلا، نقره، الماس و سایر سنگ های قیمتی تحت چارچوب قانون جلوگیری از پولشویی (PMLA)، 2002، صنعت را متزلزل کرده است..

اگر FIU معاملات غیرقانونی /مشکوک را پیدا کند ، می تواند از جواهرات ساز اطلاعات بیشتری بخواهد. پس از آن ، اگر یک پرونده اصلی در برابر جواهرساز وجود داشته باشد ، ممکن است پرونده برای تحقیقات بیشتر به اداره اجرایی (ED) ارجاع شود.

اگرچه بخش درآمد توضیح داده است ، جواهرات معتقدند که این امر برای آنها محتاطانه است که با نام و آدرس مشتریان با جزئیات KYC خود برای هر فروش به صورت نقدی بالاتر از 2 پوند ، یک رکورد مناسب را حفظ کنند. حتی برای سهام که با جواهرات جواهرات قرار دارد ، باید برای مالکیت و مالکیت آن با آنها شواهد اثبات شود.

اگر هرگونه اموال یا پول نقد بدون حساب پیدا شود و پس از تحقیق در مورد شستشوی آن توسط FIU و ED اثبات شود (به این معنی که منبع آن نمی تواند ایجاد شود) ، پس از آن می توان اموال یا پول نقد را توسط مرجع مصادره کرد و پرونده ای برای تحقیقات می تواند باشدآغاز شدهED همچنین می تواند یک عملیات جستجو و تشنج را آغاز کند. همچنین شرط حبس وجود دارد که می تواند از سه سال تا هفت سال متفاوت باشد.

یکی از مقامات صنعت گفت: "به زودی پس از آوردن بخش جواهرات طلا در مورد PMLA ، ED شروع به ارسال بخشنامه هایی به همه جواهرات سازان کرده است."

مدیریت متعجب زنجیرهای خرده فروشی طلا از کارمندان و رسانه های خود خواسته است که به طور جدی توسط قانون کتاب بروند تا از هرگونه سردرگمی خودداری کنند. آنها به کارمندان می گویند که نه تنها مدیریت بلکه خود کارمندان نیز مسئولیت پذیر خواهند بود و منجر به عواقب جدی از جمله زندان می شوند.

Rajesh Khosla ، مشاور MMTC-PAMP ، یک سرمایه گذاری مشترک که بزرگترین پالایشگاه دارای مجوز برای طلا و نقره در هند را اداره می کند ، می گوید پیام تازه وزارت دارایی کاملاً واضح است."این به جواهرات می گوید که وحشت نکنند. هند بخشی از FATF است و قوانین جهانی برای معاملات نقدی محدودیت 10 پوند را تعیین کرده است. من در ارائه آیین نامه ای برای جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی بالقوه در صنعت ، هیچ مشکلی نمی بینم. اگر در معاملات نقدی بالاتر از 10 پوند لک معامله کنید و KYC را انجام ندهید ، PMLA قابل اجرا خواهد بود. چنین مقرراتی نباید تأثیر زیادی بر تجارت بگذارد. "

با این حال ، برخی از مقامات ارشد صنعت فورچون هند با این حال صحبت کردند که تلاش های دولت برای مقابله با پولشویی نیمه قلب است. آنها می گویند معاملات نقدی تا 2 پوند بدون جزئیات KYC یک حفره بالقوه برای جواهرات ساز باقی می گذارد.

وی گفت: "دولت باید هر معامله ای را انجام دهد و تمام معاملات با ارزش بالا باید توسط PAN پشتیبانی شود. اگر دولت بخواهد واقعاً بخش را تمیز کند ، آنها باید جزئیات Aadhaar/PAN را در هر لایحه اجباری کنند. "

به گفته راغو ، قوانینی باید برای خرید شمش توسط جواهرات سخت و نه فقط برای فروش جواهرات درست شود. وی همچنین معتقد است که پیگیری از ویژگی های بارز (که در آن خلوص فلز توسط دفتر استانداردهای هند ، سازمان استاندارد ملی هند تأیید می شود ، مهم است که این قطعه از جواهرات مطابق با مجموعه ای از استانداردها باشد).

راغو می گوید: "اگر یک جواهرساز طلای برجسته تر را خریداری کند و تعداد کمتری از فروش را گزارش کند ، این یک نشانه واضح است که فروش باقی مانده با استفاده از پول نقد انجام شده است."

هند قدیمی ترین و گسترده ترین بازار طلای فیزیکی جهان است که در آن مصرف طلا اغلب به 1000 تن در سال نزدیک می شود. در حالی که اکثر تقاضا توسط واردات رسمی (700 ت ن-850 تن) برآورده می شود ، یک سوم آن (200 تن 250 تن) از طریق فرودگاه ها و مرزهای متخلخل قاچاق می شود.

علاوه بر این ، طلای قدیمی (به نام "ضایعات فلزی" در پارلمان صنعت) که به هزاران تن در حال عبور است ، در کشور دراز کشیده است. جدا از خانوارها ، معابد و کلیساها مجموعه عظیمی از طلای قدیمی دارند که بیشتر توسط جانبازان خود اهدا می شود. به همین ترتیب ، بیشتر شرکت های وام هدف بر روی مقادیر گسترده ای از طلای قدیمی وام گرفته شده توسط مشتریان پیش فرض خود قرار می گیرند.

به گفته مقامات صنعت ، مسئله جدی با استفاده از طلای قدیمی وجود دارد.

هر ساله بخشی از این طلا برای ذوب شدن ظاهر می شود و برای ساخت جواهرات تازه استفاده می شود. هیچ مالیات بر طلای قدیمی وجود ندارد. بیشتر جواهرات طلای قدیمی را بدون قبض می پذیرند و پرداخت های نقدی را انجام می دهند. مردم ترجیح می دهند بدون صورتحساب به صورت نقدی معامله کنند زیرا در غیر این صورت مالیات را به خود جلب می کند. خرده فروشان طلا جواهرات را بدون قبض به مشتریان می فروشند و پول نقد را می پذیرند. چنین معاملات به "حسابداری کار شغلی" می روند و دولت تنها 5 ٪ از پرداخت مالیات را به عنوان مالیات دریافت می کند. این در مقایسه با 3 ٪ GST که از کل قیمت جواهرات به دست آمده است ، قابل ملاحظه ای است.

یک مقام صنعت می گوید جواهرات ساز مجبور به انتقال به حسابداری کار شغلی هستند. وی می گوید: "این منجر به کاهش اساسی در زن سبک و جلف مالیات خواهد شد."

مالیات 10 ٪ سود سرمایه در طلا یک عامل بازدارنده بزرگ برای گزارش دارایی های طلای خود است. راغو می گوید: "در حالی که فروش طلای قدیمی ، اگر مشتریان فاکتورهای قدیمی را ارسال نکنند ، مالیات بر کل مبلغ محاسبه می شود و نه فقط سود سرمایه."طبق این قاعده ، وقتی طلای قدیمی را برای هر چیزی بیش از 10،000 پوند می فروشید ، جواهرات سازها قرار است با استفاده از RTG ها پرداخت کنند یا چک کنند. اگر این حساب در حساب پس انداز بانکی منعکس شود ، باید سود حاصل از سود حاصل از سود را پرداخت کند.

یک مقام از یک خرده فروش طلای پیشرو از کرالا می گوید: جواهرات مادر و پاپ از نوامبر سال 2016 ، هنگامی که هند ارزهای با ارزش بالا را از بین برد ، با زمان سختی روبرو هستند. وی ادامه داد: "قفل شدن و رکود اقتصادی متعاقباً زنده ماندن آنها را برای آنها دشوار کرده است. این تجارت همه چیز در مورد تغییر سهام است و برای غلبه بر چنین اختلالاتی به اشتها زیادی نیاز دارید. با بسته شدن مغازه های خرده فروشی کوچک ، یک تحکیم واضح از مشتریانی که در حال حاضر در کشور در حال انجام هستند ، وجود دارد. "

قانون جدید PMLA برای بخش طلا در پاشنه های یک قضیه بزرگ قاچاق طلا در کرالا قرار دارد. این پرونده شامل توقیف 30 کیلوگرم طلای غیرقانونی 24 قیراط به ارزش کرور 14. 8 پوند در ژوئیه سال 2020 توسط هیئت مرکزی مالیات و آداب و رسوم غیرمستقیم در فرودگاه Thiruvananthapuram بود. در حالی که قاچاق طلا از طریق فرودگاه های هند و تشنج آنها هیچ جای تعجب آور نیست ، این پرونده به دلیل پیوندهای ادعا شده با ایالات متحده آمریکا ، آژانس های تحقیق را با تعجب انجام داد. کنسولگری در پایتخت کرالا. چندین آژانس پروب مرکزی مانند NIA ، CBI ، ED و گمرک در حال بررسی همزمان پرونده برای ردیابی دنباله پول هستند.

مقامات صنعت می گویند مقدار زیادی از طلا غیرقانونی غالباً به هندوستان قاچاق می شود."وظیفه گمرکی 12. 5 ٪ ، 3 ٪ GST و 0. 25 ٪ ، طلا را از طریق کانال گران قیمت 15. 75 ٪ وارد می کند. اگر دولت وظیفه گمرک را بالا ببرد ، ما همچنان با اثرات بدی از قاچاق طلا روبرو خواهیم شد. "

شورای جهانی طلا (WGC) ، که تجارت عمده فروشی طلا را دنبال می کند ، در سال 2020 مصرف طلا در هند را حدود 700 ت ن-800 تن پیش بینی کرده بود ، در مقایسه با 690 تن وارد شده در سال 2019. طبق گفته وزارت تجارت ، واردات در سال 2019-2028 میلیارد دلار ایستاد ، 14 ٪ کمتر از 33 میلیارد دلار وارد شده در سالهای 2018-19.

ساختار مالیاتی بیش از حد به تشویق جواهرات سازنده برای ایجاد یک خط مشی برای معاملات نقدی ، به ویژه هنگامی که دولت به آنها یک حفره باز در قالب معاملات نقدی رایگان می دهد. حتی اگر این یک لایحه 10 پوند پوند باشد ، تمام کاری که باید انجام دهند این است که این لایحه را با پنج یا شش نام ساختگی تقسیم کنید ، می گویند منابع صنعت.

ما را در فیس بوک ، توییتر ، یوتیوب و اینستاگرام دنبال کنید تا هرگز به روزرسانی از Fortune هند را از دست ندهید. برای خرید یک نسخه ، به آمازون مراجعه کنید.